Descripción del puesto

Liderar el diseño, desarrollo, implementación y monitoreo de modelos cuantitativos de riesgo crediticio para optimizar la toma de decisiones, asegurar el cumplimiento de la normativa local e internacional y garantizar la sostenibilidad financiera del banco mediante una gestión predictiva y eficiente del ciclo de vida del crédito.

🧩 Principales responsabilidades

• Desarrollar y evaluar los modelos de riesgo de crédito del BGR.

• Realizar seguimiento a los resultados de los modelos mediante pruebas de backtesting y pruebas de estrés.

• Proponer criterios y sugerencias de mejora para procesos y modelos de crédito.

• Realizar mantenimiento y actualización de los modelos desarrollados.

• Coordinar el despliegue de los modelos desarrollados para su óptima utilización.

• Evaluar nuevas tecnologías y herramientas para fortalecer capacidades analíticas.

Requisitos

🎓Formación académica

• Título de tercer nivel (carrera completa): Ingeniero Matemático o Estadístico / Economista.

• Deseable formación adicional en Modelamiento, estadística y finanzas.

• Conocimiento de leyes, reglamentos, regulaciones y protocolos de crédito.

Experiencia

• 4 a 6 años en instituciones financieras, en modelamiento de riesgo de crédito.

Conocimientos adicionales.

• Excel avanzado (incl. VBA), Word básico, PowerPoint intermedio.
• Paquetes estadísticos y lenguajes: R, SQL, Python, Spark y gestión de proyectos.

Beneficios

• 💼 Estabilidad laboral en una institución sólida del sector financiero.

• 📈 Oportunidades de desarrollo profesional, capacitación continua y aprendizaje en proyectos de alto impacto tecnológico.

• ⚖️ Equilibrio entre vida personal y laboral, de acuerdo con las políticas institucionales.

• 🏥 Beneficios corporativos y sociales conforme a la normativa vigente y lineamientos de la organización.